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近日，美的置業(yè)披露了公司2025年一樁因信托委托投資引發(fā)的合規(guī)違規(guī)事件。美的置業(yè)旗下子公司通過(guò)萬(wàn)向信托、粵財(cái)信托、中原信托三家信托向控股股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放合計(jì)最高6.5億元貸款。因美的置業(yè)內(nèi)部部門(mén)溝通失誤、內(nèi)控核查缺位，未識(shí)別交易的關(guān)聯(lián)屬性，未遵守港交所上市規(guī)則，構(gòu)成須予披露及非豁免關(guān)聯(lián)交易。

據(jù)悉，此次涉事貸款的本金與利息已于2025年12月31日前全數(shù)結(jié)清，相關(guān)委托投資協(xié)議也已終止，未造成實(shí)際資金損失。

希望提高資金利用效率

截至2024年底，美的置業(yè)的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物為約人民幣10.34億元。為更好地運(yùn)用資金，獲取高于一般銀行存款的利息收入，美的置業(yè)進(jìn)行了委托投資的交易。

2025年1月至12月期間，美的置業(yè)全資附屬公司佛山美置、廣東美置作為委托人，分別與萬(wàn)向信托、粵財(cái)信托、中原信托訂立委托投資協(xié)議，三份協(xié)議對(duì)應(yīng)的投資規(guī)模上限分別為最多人民幣5億元、最多人民幣2.5億元、最多人民幣10億元，參考年化凈回報(bào)率分別為3.85%、3.20%、3.20%，委托期限分別為自首次存入信托起36個(gè)月、自協(xié)議日期起24個(gè)月、自首次存入信托起36個(gè)月。

上述期間內(nèi)，受托人根據(jù)委托投資安排向沈陽(yáng)正匯、南海美鳴及順德天美提供多輪無(wú)抵押、可按要求償還的貸款，用作補(bǔ)充借款人一般營(yíng)運(yùn)資金需求，期間任何時(shí)間最高未償還貸款總額不超過(guò)人民幣6.5億元。截至2025年12月31日，相關(guān)交易下所有未償還本金連同應(yīng)計(jì)利息已全數(shù)結(jié)清，所有委托投資協(xié)議均已終止。

公司表示，沈陽(yáng)正匯由公司控股股東盧德燕間接全資擁有的沈陽(yáng)美溢持有50%權(quán)益，南海美鳴及順德天美均為盧德燕間接全資附屬公司，三者均為公司關(guān)聯(lián)人士，因此相關(guān)交易構(gòu)成公司關(guān)聯(lián)交易。經(jīng)合并計(jì)算后，交易最高適用百分比率超過(guò)5%但低于25%，屬于須予披露交易及非豁免關(guān)聯(lián)交易，需遵守上市規(guī)則項(xiàng)下的申報(bào)、公告、通函及獨(dú)立股東批準(zhǔn)規(guī)定，但公司進(jìn)行上述交易時(shí)未遵守相關(guān)要求，也未取得獨(dú)立股東批準(zhǔn)。

自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

2026年初，美地置業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部審計(jì)部開(kāi)展年度內(nèi)部監(jiān)控檢查，以評(píng)估本集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)。在檢查中發(fā)現(xiàn)委托投資的相關(guān)交易涉及流向關(guān)聯(lián)人士。根據(jù)審核委員會(huì)主席的指示，風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部審計(jì)部于2026年3月11日進(jìn)行全面審查并于2026年3月13日向董事會(huì)報(bào)告。

本集團(tuán)認(rèn)為，在14宗類(lèi)似交易中（除交易事項(xiàng)外），本集團(tuán)于2025年并無(wú)向任何關(guān)聯(lián)人士提供任何其他財(cái)務(wù)資助。于2025年12月31日，交易事項(xiàng)下的所有未償還本金連同所有應(yīng)計(jì)利息已悉數(shù)結(jié)清且所有委托投資協(xié)議已告終止。

反思原因并補(bǔ)救

公司還反思了犯錯(cuò)的原因。

公告稱(chēng)，自本集團(tuán)于2024年10月完成重組及分派其房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)后，本集團(tuán)已大幅改善了財(cái)務(wù)比率及流動(dòng)資金，產(chǎn)生大幅的現(xiàn)金盈余。自2025年起，作為其資金管理的一部分，本集團(tuán)開(kāi)始更多地在委托投資方面進(jìn)行投資及探索，而本集團(tuán)在此方面的過(guò)往經(jīng)驗(yàn)有限?，F(xiàn)有的內(nèi)部監(jiān)控框架原是為本集團(tuán)過(guò)往的業(yè)務(wù)模式而設(shè)計(jì)，并未充分針對(duì)委托投資安排所特有的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)整。

董事認(rèn)為，本公司未能遵守上市規(guī)則乃主要由于本集團(tuán)內(nèi)部各部門(mén)之間溝通失誤所致。業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)批準(zhǔn)并進(jìn)行了該等交易，但未通知合規(guī)團(tuán)隊(duì)當(dāng)中若干相關(guān)安排可能涉及關(guān)聯(lián)人士或引致上市規(guī)則項(xiàng)下的財(cái)務(wù)資助影響。因此，合規(guī)團(tuán)隊(duì)僅核實(shí)了委托投資協(xié)議的交易對(duì)手均為獨(dú)立第三方，而未識(shí)別出潛在的間接關(guān)聯(lián)性，或透過(guò)委托安排進(jìn)行投資可能引致的財(cái)務(wù)資助后果。此等信息傳遞與審閱的缺口，導(dǎo)致未能識(shí)別并遵守相關(guān)上市規(guī)則規(guī)定，亦未能取得獨(dú)立股東批準(zhǔn)。

為防范后續(xù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司將采取三項(xiàng)補(bǔ)救措施：一是委聘內(nèi)控顧問(wèn)識(shí)別相關(guān)內(nèi)控政策不足，提出優(yōu)化建議；二是向相關(guān)員工提供更詳細(xì)的操作指引，強(qiáng)化相關(guān)人員對(duì)相關(guān)交易的識(shí)別能力；三是與專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)保持更緊密合作，確保符合監(jiān)管及上市規(guī)則要求。

校對(duì)：高源